Åtta gånger pengarna med smart strategi

Det handlar inte om någon kvalificerad dyr aktiv fondförvaltning utan om något så trivialt som ett index med aktier med en hög direktavkastning.

Indexet (SIX Sweden Dividend 15), som fonden Aktiespararna Direktavkastning följer, har sedan indexets start i februari 2003 genererat drygt åtta gånger pengarna. Ett gediget arbete gjordes för att hitta ett index som hade avkastat bra över tid, men även hade potential att stå emot bra i nedgångar.

Baserat på historiken som indexet uppvisade valde vi att starta indexfonden Aktiespararna Direktavkastning och med en förhoppning om att indexet skulle fortsätta leverera en bra avkastning över tid.

Optimerar avkastningen

Lite förenklat är indexet konstruerat så att av de 40 mest omsatta bolagen på Stockholmsbörsen väljs de 15 bolag ut med den högsta viktade direktavkastningen, sett över en treårsperiod (en kombination av historisk men även inkluderat senast föreslagna utdelningen). Den här revideringen görs under mars månad varje år. På så sätt optimerar fonden (enligt index/modellen) så att bolagen med högst direktavkastning ingår, det enda som du behöver göra är att investera i fonden. Utdelningarna återinvesteras också i fonden och det gör att det blir en ränta-på-ränta-effekt över tid som också förhoppningsvis bidrar till en positiv utveckling. I snitt har direktavkastningen i indexet varit runt fem procent de senaste tio åren.

En intressant poäng i sammanhanget är att jämföra med ett bredare index, som ej är inriktat mot aktier med en hög direktavkastning utan i stort visar på Stockholmsbörsens utveckling generellt. Vi jämför då mot SIXRX (inklusive utdelningar) och kan konstatera att bolag med en hög direktavkastning över tid genererat en bra avkastning. SIXRX  har genererat knappt sju gånger pengarna sedan den 28 februari 2003 och indexet SIX Sweden Dividend 15 har genererat drygt åtta gånger insatsen  (inklusive utdelningar). Ganska stor skillnad i procent och pengar som med små enkla medel (återinvesterad utdelning) kan bidra till ett rikare liv.