Finansinspektionen har testat 19 bankers system för att kontrollera personer och företag under sanktioner. Nu presenterar FI resultatet.
Finansinspektionen: "Ingen bank är bra nog"
Torbjörn Karlgren
Uppdaterad: 06 nov. 2024Publicerad: 06 nov. 2024
ANNONS
Mest läst i kategorin
Finansinspektionen har, som man säger, ”testat träffsäkerheten” i 19 bankers system för kontroller mot internationella sanktionslistor, så kallad sanktionsscreening.
Nu konstaterar FI att träffsäkerheten i systemen bankerna använder skulle kunna bli bättre – och att vissa banker behöver förbättra sitt arbete på området.
Ingen är ”fullgod”
Finansinspektionen har analyserat i vilken utsträckning bankernasautomatiserade system för sanktionsscreening, upptäcker sanktionerade personer och företag och transaktioner kopplade till sådana aktörer.
Av kartläggningen framgår att ingen av bankerna uppnår fullgod träffsäkerhet i den automatiserade kontrollen.
”Bankerna behöver generellt göra mer för att stärka sina system för sanktionsscreening”, slår Erik Blommé, avdelningschef för penningtvättstillsyn på FI.
”I ett skarpt läge förväntar vi oss att alla banker ska kunna upptäcka och förhindra samtliga aktiviteter som kan kopplas till sanktionerade parter”.
ANNONS
Senaste nytt
Ju större desto bättre
Trots att inget system fullt ut upptäckte alla namn bedömer FI att bankerna över lag har en god förståelse för sanktionsreglerna. Man har även de tekniska lösningar som krävs för att kunna följa lagkraven.
ANNONS
Analysen visar också att träffsäkerheten i sanktionsscreeningen verkar öka ju större banken är.
En konsekvens av detta skulle kunna vara att risker koncentreras hos små och medelstora banker.
Lättare hitta transaktioner
Bankerna hade dessutom lättare att hitta transaktioner kopplade till sanktioner än när man screenade kunddata, det vill säga kundscreening.
FI kan komma att följa upp hur bankerna följer sanktionsregelverket i den löpande tillsynen eller inom ramen för undersökningar, avslutar inspektionen.
Läs mer:
Finansbedrägerier för miljarder. Dagens PS
FI: Så ska bedrägerierna stoppas. Dagens PS
Bedragare påstår sig arbeta för Finansinspektionen. Realtid
ANNONS
Läs mer från Dagens PS - vårt nyhetsbrev är kostnadsfritt:
Torbjörn Karlgren
Reporter på Dagens PS med gedigen bakgrund som bland annat bevakar privatekonomi.
Torbjörn Karlgren
Reporter på Dagens PS med gedigen bakgrund som bland annat bevakar privatekonomi.
ANNONS
Vill du skriva korrekta och trygga avtal som egenföretagare?
Ett bra avtal kan hjälpa dig och kunden att reda ut en eventuell tvist, men det bästa är att se till att vara så överens i avtalet att en tvist aldrig uppstår. Med Unionen Egenföretagare kan du får hjälp att skriva korrekta och trygga avtal.
Kontakta Unionen
ANNONS
ANNONS
Senaste nytt
ANNONS
Internet of Things – för en mer uppkopplad verksamhet!
Ta reda på mer om utvecklingen, framtidens möjligheter och lösningar med hjälp av Internet of Things.
Ge årets julgåva till forskningen – så får du vårt hjärta
Ge årets julgåva till Hjärt-Lungfonden, så får du vårt hjärta i form av ett elegant diplom, ett digitalt julkort och en e-postsignatur.