Här får "lagom rika" hjälp i börskaoset

“Det har skett en betydande omvärdering av risk och ett sentimentskifte till nedsidan för marknaderna”, säger Jim Baird, investeringschef på Plante Moran Financial Advisors och vars kunders förmögenheter börjar på 500 000 dollar, berättar Business Insider.

De är inte dollarmiljonärer än alltså men på god väg dit, och deras horisont mot börsen är så pass stor att den allvarligt kan påverka deras förmögenheter.

Så mycket kontanter bör du ha

Jim Baird tror inte på en recession i närtid, däremot är han oroad över risken för stagflation, det vill säga när både inflationen och arbetslösheten är hög på samma gång.

Han råder sina kunder att ha tillräckligt med kontanter för att klara sina månatliga räkningar, och andra grundläggande utgifter som de kan ha.

Tanken är att de ska undvika att sälja aktier trots att börshavet just nu stormar i kölvattnet av handelskriget.

Läge att ta rygg på storbolagen

För penningförvaltare som Jim Baird har förutsättningarna snabbt ändrats, och äldre kunder som är pensionerade eller i färd med att gå i pension är hans rekommendation att ha sex till tolv månader av sina behov hamstrade i kontanter.

Klienter som fortfarande har lön har inte samma kontantbehov.

Han guidar också kunder i strategisk tillgångsallokering, exempelvis kan det vara tillfälle nu att positionera sig mot stora bolagen när börsen är svajig. Tanken är att behålla “en anständig position” mot börsen men ta ned risken i portföljen och ändå uppfylla sina ambitioner mot marknaden långsiktigt.

Då ska du satsa på bra obligationer

Tipset till de som inte vill ha för mycket av sina tillgångar i aktier är att exponera sig mot högkvalitativa obligationer som alltjämt genererar avkastning.

Läs även: Investerare tvekar kring techjättarna – trots köpläge Dagens PS