Det är bara tillsammans som vi kan stoppa den kriminella ekonomin, säger Malin Alpen från FI, som samtidigt inte utesluter regelskärpningar.
Finansinspektionen: "Så kan vi stoppa den kriminella ekonomin"
Torbjörn Karlgren
Uppdaterad: 12 mars 2025Publicerad: 12 mars 2025
ANNONS
Mest läst i kategorin
Penningtvättsdagarna genomförs nu och där deltog Malin Alpen, chef för Finansinspektionens område betalningar, i ett panelsamtal.
Hennes viktigaste budskap är att det krävs gemensamma krafter för att vi ska kunna stoppa den kriminella ekonomin.
ANNONS
Det är ett stort problem att kriminella kan utnyttja sårbarheter i det finansiella systemet för att begå brott och tvätta pengar, konstaterar Alpen.
Att utifrån myndighetens uppdrag motverka den kriminella ekonomin och begränsa illegala finansiella flöden är en prioriterad fråga för FI, understryker hon.
”Måste leva upp till kraven”
Det är de finansiella företagen som ansvarar för att leva upp till de krav som penningtvättsregelverket ställer vad gäller att motverka att utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism.
Som tillsynsmyndighet bidrar FI genom att övervaka och granska att banker och finansiella företag följer dessa regler, sammanfattar FI:s avdelningschef.
”FI granskar att företagen gör vad de ska i sitt förbyggande arbete. Vi samarbetar också nära brottsbekämpande myndigheter som kan ingripa om företag utnyttjas för att begå faktiska brott”, säger Malin Alpen.
ANNONS
Senaste nytt
Kriminella har ökat i snabb takt
ANNONS
Brottsvinster från olika typer av bedrägerier har ökat i snabb takt. Förra året presenterade bankerna ett antal åtgärder för att motverka så kallade betaltjänstbedrägerier och öka säkerheten i sina tjänster.
Det är viktigt att åtgärderna nu vidtas och FI följer hur bankerna genomför detta, påpekar Malin Alpen.
Det är många delar av samhället som har viktiga roller när det gäller att motverka penningtvätt och likaså viktigt att samarbetet mellan ansvariga myndigheter fortsätter utvecklas och fördjupas, menar FI.
Här har den nationella samordningsfunktionen, som ansvarar för att ta fram den nationella riskbedömningen och vägledning för både myndigheter och företag i penningtvättsfrågor, en nyckelroll, påpekar inspektionen.
Ny EU-myndighet ger effekt
Etablerandet av den nya EU-myndigheten för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, Amla, kommer medföra att tillsyn och regelutveckling i ökande grad centraliseras.
Genom Amla kommer FI, och övriga svenska tillsynsmyndigheter, ha goda möjligheter att utbyta erfarenheter med andra medlemsländer och förstärka penningtvättstillsynen, hoppas man.
”Vi kan inte slå oss till ro – vi måste hela tiden granska och utveckla våra arbetssätt och verktyg. En viktig uppgift för oss och alla andra aktörer inom detta område är att föreslå förändringar om det är så att nya regler eller nya verktyg behövs”, säger Malin Alpen och pekar på att man redan är på väg.
”Det är redan nu ett antal viktiga lagförslag som är på väg att tas fram. Med dessa kommer vi sammantaget få ännu bättre möjligheter att motverka den kriminella ekonomin”, avslutar hon.
ANNONS
Svenskt kryptobolag utreds för penningtvätt. Dagens PS
Penningtvätt i byggbranschen – halv miljard. Dagens PS
Så utnyttjar kriminella systemets svagheter. Realtid
Läs mer från Dagens PS - vårt nyhetsbrev är kostnadsfritt:
Torbjörn Karlgren
Reporter på Dagens PS med gedigen bakgrund som bland annat bevakar privatekonomi.
Torbjörn Karlgren
Reporter på Dagens PS med gedigen bakgrund som bland annat bevakar privatekonomi.
ANNONS
Skydda dig mot bedrägerier
Kreditbevakning med ID-skydd skyddar dig som kund mot bedrägerier genom att livebevaka ditt personnummer i realtid. Så fort en kreditupplysning tas i ditt namn larmas du direkt via SMS vilket ger dig möjlighet att agera snabbt. Med ett enkelt samtal till spärrlinjen spärras ditt personnummer omedelbart och detta stoppar bedragaren i ett tidigt skede.
Läs mer här
ANNONS
ANNONS
Senaste nytt
ANNONS